Couverture -- 1. Système bancaire -- 1.1 La banque moteur de l'économie -- 1.1.1 Un pilier du financement des entreprises, de l'État et des ménages -- 1.1.2 La banque acteur systémique -- 1.2 La banque : une activité réglementée -- 1.2.1 Les sources du droit bancaire et financier -- 1.2.2 Les organes de réglementation et de contrôle en France -- 1.2.3 La régulation à l'échelle européenne et mondiale -- 1.3 Les conditions d'accès à l'exercice d'activités bancaires -- 1.3.1 Les principes de la réglementation européenne -- 1.3.2 Le dispositif réglementaire français -- 1.3.3 Le rôle majeur du règlement "97/02" -- 1.3.4 Conditions de l'agrément et modifications ultérieures -- 1.4 La classification des organismes financiers -- 1.4.1 Les banques "commerciales" -- 1.4.2 Les banques mutualistes et coopératives et les Caisses d'Épargne et de Prévoyance -- 1.4.3 Les caisses de crédit municipal -- 1.4.4 Les sociétés financières -- 1.4.5 Les institutions financières spécialisées -- 1.5 Les organismes et services professionnels -- 1.5.1 Les organismes professionnels -- 1.5.2 Les services professionnels -- 1.6 Glossaire -- 2. Bâle III -- 2.1 Lire et comprendre les comptes d'une banque -- 2.1.1 Présentation économique du bilan -- 2.1.2 Présentation économique du résultat : les soldes intermédiaires de gestion -- 2.1.3 Comment détecter les activités avec les particuliers dans les comptes ? -- 2.2 Risques et obligations prudentielles des banques -- Introduction -- 2.2.1 La typologie des risques -- 2.2.2 Les ratios prudentiels -- 2.3 Les conséquences -- 3. Environnement du conseiller -- 3.1 L'environnement réglementaire : la conformité -- 3.1.1 Le secret bancaire -- 3.1.2 La lutte contre le blanchiment -- 3.1.3 Les autres aspects de la conformité -- 3.2 L'environnement marketing et organisationnel -- 3.2.1 Le marketing bancaire -- 3.2.2 L'organisation commerciale.

3.2.3 L'organisation managériale et décisionnelle -- 3.3 Le conseiller face à son client -- 3.3.1 Évolution de la clientèle bancaire -- 3.3.2 Le cycle de vie du client -- 3.3.3 Les techniques de vente -- 3.3.4 La gestion des incivilités -- 4. La banque du numérique -- 4.1 Le nouveau comportement des clients -- 4.2 Les nouvelles stratégies des banques de détail -- 4.2.1 Les grandes évolutions de la banque de demain -- 4.3 L'impact du numérique sur le métier de chargé de clientèle particuliers -- 4.3.1 Évolution du métier de chargé de clientèle particuliers -- 4.4 Le rôle du centre de relation clientèle (CRC) pour la banque de demain -- 4.5 Les pure-players bancaires -- 4.6 Le financement participatif ou crowdfunding -- 4.7 Les fintechs -- 4.8 La mutation de l'industrie des moyens de paiement -- 5. Compte courant et moyens de paiement -- 5.1 Le compte-courant -- 5.1.1 Le droit au compte -- 5.1.2 Les types de compte -- 5.1.3 L'ouverture de compte -- 5.1.4 La clôture de compte -- 5.1.5 Le fonctionnement du compte -- 5.1.6 Le recouvrement de créances -- 5.2 Moyens de paiement -- 5.2.1 Les espèces -- 5.2.2 Le chèque -- 5.2.3 La carte bancaire -- 5.2.4 Le virement -- 5.2.5 L'avis de prélèvement -- 5.2.6 Le titre interbancaire de paiement (TIP) -- 5.2.8 Le paiement sans contact -- 5.2.9 Le portefeuille électronique -- 6. Épargne: Principes -- 6.1 Caractéristiques de l'épargne des ménages en France -- 6.2 L'organisation des marchés financiers -- 6.2.1 Les différents marchés financiers -- 6.2.3 Les différents indices boursiers -- 6.2.4 Différents types d'actions -- 6.2.5 La négociation des actions -- 6.2.6 Les ratios financiers -- 6.2.7 Opérations financières sur les actions -- 6.2.8 Les différents types d'obligations -- 6.2.9 Les produits dérivés -- 6.2.10 Différentes catégories d'OPCVM -- 6.3 Exemples de calculs financiers -- 7. Épargne : Produits.

7.1 L'épargne court terme -- 7.1.1 Les livrets d'épargne -- 7.1.2 Les OPCVM monétaires -- 7.1.3 Les comptes courants rémunérés -- 7.1.4 Les comptes à terme, bons de caisse et certificats de dépôt négociables -- 7.2 L'épargne moyen et long terme -- 7.2.1 Plan d'épargne logement et bon de capitalisation -- 7.2.2 Assurance-vie -- 7.2.3 Le plan d'épargne retraite populaire (PERP) -- 7.2.4 Les produits des marchés financiers -- 7.2.5 L'épargne salariale -- 7.2.6 La société civile de placement immobilier (SCPI) -- 8. Crédits et garanties -- 8.1 Les crédits à court terme -- 8.1.1 La facilité de caisse (ou le dépassement) -- 8.1.2 L'autorisation de découvert -- 8.2 Les crédits à la consommation -- 8.2.1 Le Crédit Affecté -- 8.2.2 Le prêt personnel -- 8.2.3 Le crédit renouvelable (ou revolving ou crédit permanent ou crédit reconstituable) -- 8.3 Les financements alternatifs des véhicules à moteur -- 8.3.1 La location avec option d'achat (LOA) -- 8.3.2 La location longue durée (LLD) -- 8.4 Les crédits immobiliers -- 8.4.1 Le crédit immobilier amortissable -- 8.4.2 Le Crédit immobilier lié à l'épargne logement -- 8.4.3 Les prêts aidés -- 8.4.4 Le prêt relais -- 8.4.5 Le prêt in fine -- 8.4.6 Le prêt viager hypothécaire -- 8.5 Les garanties -- 8.5.1 Les Sûretés personnelles -- 8.5.2 Les garanties réelles -- 8.5.3 Les sûretés immobilières -- 8.6 Les incidents de paiement -- 8.6.1 Définition -- 8.6.2 Modalités pratiques -- 8.7 Le traitement du surendettement -- 8.7.1 Le rétablissement personnel -- 8.7.2 Le plan conventionnel de redressement -- 9. Produits d'assurance -- 9.1 Le contrat d'assurance -- 9.1.1 Principes -- 9.1.2 Finalisation du contrat -- 9.1.3 Règles de fonctionnement -- 9.2 La prévoyance (assurance de personnes) -- 9.2.1 Assurance décès -- 9.2.2 Garantie des Accidents de la Vie (GAV) -- 9.2.3 Dépendance -- 9.2.4 Complémentaire santé.

9.3 Les assurances dommages -- 9.3.1 La responsabilité civile -- 9.3.2 L'assurance auto-moto -- 9.3.3 La multirisque habitation -- 9.3.4 L'assurance construction ou dommages ouvrages -- 9.3.5 Protection juridique -- 9.4 Glossaire -- INDEX -- Chez le même éditeur en numérique -- Copyright.